투자 전략 소개 02 : TQQQ 장기투자 전략 by 라오어

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투자 전략 소개 02 : TQQQ 장기투자 전략 by 라오어

"TQQQ(나스닥100 지수 3배 추종 ETF)와 현금에 10년간 투자하기"

 

출처 = Yes24

 

 

왜 TQQQ일까요?

 

개별 종목에 투자할 때 재무제표, 실적발표, 이슈 등을 항상 공부해야하지만 명확하게 파악하는 것은 어려습니다.

실적이 좋다고 주식이 원하는만큼 상승하지도 않습니다.

 

반면 나스닥100 지수, S&P500지수를 추종하는 인덱스 ETF(상장지수펀드)는 그런 부분에 크게 신경쓰지 않아도 됩니다.

주가 상위권 회사들로 자동으로 구성되기 때문에 개별 회사 분석이 필요없습니다.

(주가 떨어지면 ETF 대상에서 탈락하고 주가 오른 다른 회사가 그 자리를 대체함)

 

미국 3대 지수인 다우존스, S&P500, 나스닥이 투자하기 좋은 ETF 대상입니다.

IT(정보기술) 분야가 몰려 있는 나스닥의 성장세가 가장 좋습니다. 이 기조는 향후 계속 유지될 전망입니다(4차산업혁명, AI 등).

 

나스닥 관련 ETF 중 가장 유명한 것은 QQQ와 TQQQ입니다.

QQQ : 나스닥 상위 100 기업 지수를 1배수로 추종하는 ETF

TQQQ : 나스닥 상위 100개 기업 지수를 3배수로 추종하는 ETF (오르면 3배, 떨어지면 -3배)

 

지난 10년 QQQ(나스닥100 지수를 추종하는 ETF)는 8~9배 상승했습니다.

TQQQ는 100배 이상 상승했습니다.

 

다우존스, ,S&P500, 나스닥(QQQ or TQQQ) 모두 미국 자본주의 시장이 앞으로도 잘 될 거라는데 베팅하는 투자입니다.

 

미국 자본주의 시장이 장기적으로 우상향한다는데 베팅한다면 무조건 TQQQ를 사야합니다.

결국 우상향한다면 3배로 우상향하는게 무조건 유리하기 때문입니다.

 

TQQQ 장기투자를 처음(?)으로 투자한 라오어 작가에 따르면

월 50원 투자로(정확히는 2주에 250달러) 10년안에 10억을 만들 수 있다고 합니다.

 

대략 6천~7천만원을 10년간 분산투자하여 10년 후 10억을 벌 수 있다면 굉장한 투자 수익률입니다.

미국 주가지수에 투자하는 것이기 때문에 레버리지임에도 불구하고 타 투자대비 굉장히 안정적입니다.

 

다만 3배 레버리지기 때문에 변동률은 심할 수 있어서 반드시 현금과 리밸런싱을 해야합니다.

TQQQ 비중이 오르면 팔아서 현금을 보유하고 TQQQ 비율이 떨어지면 쌓인 현금으로 TQQQ를 사야합니다. 이 행동을 목표금액(10억)을 모을 때 까지 반복하면 됩니다.

 

리밸런싱 비율은 각자의 스타일대로 할 수 있습니다.

라오어 작가의 경우, 본인만의 VR공식을 도입해서 진행하고 있습니다. (자세한 내용은 저자의 책 ‘무한매수법' 후반부에 나옴)

 

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<라오어 작가 스타일의 TQQQ 10년 분산&장기투자>

첫 투자 : 500만원

2주 단위로 추가 투자 : 250달러 (아래는 계산의 용이성을 위해 25만원으로 표기)

V값이라는 기준을 세워 Rule 대로 10년간 집행

 

V값의 종류는 아래와 같습니다.

초기 V값 = 처음 투자 실시 후 평가금액

현재 V값 = 2주전 다음 V값

다음 V값 = 현재 V값 * 1.02 + 25만원 (격주 투자적립금)

V값 구간 = 현재 V값의 80% ~ 다음 V값의 20%

 

TQQQ를 맨 처음 500만원어치 구입하였습니다.

초기 V값 = 500만원 (첫 투자 실시 후 평가금액)

현재 V값 = 500만원 (초기 V값과 동일)

다음 V값 = 535만원 (초기 V값 * 1.02 + 25만원-격주 적립금)

첫 투자이기 때문에 V값 구간은 구할 필요가 없습니다.

 

2주 후

현재 평가금액은 480만원입니다. (초기 대비 20만원 하락)

격주로 25만원씩 투자하기 때문에 계좌에 25만원을 적립하였습니다.

현재 V값은 = 535만원 입니다 (2주전 다음 v값과 동일)

다음 V값은 = 570.7만원 입니다 (현재 V값 535만원 * 1.02 + 25만원)

V값 구간 = 최소 428만원(535만원*0.8) ~ 최대 684.84만원(570.7만원*1.2)

현재 평가금액이 최소 V값보다 미달하면 TQQQ를 추가 구매하여 평가금액이 V값 구간 안에 있게 합니다.

현재 평가금액이 최대 V값보다 초과하면 TQQQ를 팔아서 평가금액이 V값 구간 안에 있게 합니다.

 

앞에서 현재 평가금액은 480만이라고 했고, 이 금액은 428만원 ~ 684.84만원 사이에 있기 때문에 투자한 25만원으로는 아무것도 안하고 현금으로 갖고 있습니다.

 

 

 

다시 2주후

TQQQ 평가금액이 440만원입니다. (2주전 대비 40만원 하락)

격주로 25만원씩 투자하기 때문에 계좌에 25만원을 적립하였습니다.

현재 V값은 = 570.7만원 입니다 (2주전 다음 v값과 동일)

다음 V값은 = 607.114만원 입니다 (현재 V값 570.7만원 * 1.02 + 25만원)

V값 구간 = 최소 456만원(570.7만원*0.8) ~ 최대 728.5만원(607.114만원*1.2)

현재 평가금액이 최소 V값보다 미달하면 TQQQ를 추가 구매하여 평가금액이 V값 구간 안에 있게 합니다.

현재 평가금액이 최대 V값보다 초과하면 TQQQ를 팔아서 평가금액이 V값 구간 안에 있게 합니다.

 

앞에서 현재 평가금액은 440만원이라고 했고, 이 금액은 456만원 ~ 728.5만원 밖에 있고 최소값(440만원) 보다 미달하기 때문에 남은 현금을 이용하여 TQQQ를 더 삽니다.

추가 구매 후 TQQQ 평가금액은 728.5만원을 넘어서는 안됩니다.

 

이렇게 2주단위로 25만원씩 투자하면서 V값을 설정하고

V값 최소기준보다 평가금액이 미달하면 투자한 현금을 이용하여 TQQQ를 사고

V값 최대기준보다 평가금액이 크면 TQQQ를 팔아 현금을 확보합니다.

이때 가지고 있는 현금의 최대 비중은 50%를 넘지 않도록 합니다. (TQQQ가 아무리 비싸도 최소 투자금액의 50%는 TQQQ로 보유하고 있어야 합니다.)

 

이 행동을 10년 동안 반복하여 10년 후에 약 6천~7천만원 투자후 10억원의 수익을 올립니다.

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개인적으로는 연금저축계좌 포트폴리오(금, 달러, 국내주식, 미국주식, 국내채권, 미국채권)와 함께 TQQQ 장투(라오어작가 스타일로 현금과 리밸런싱)를 운영하고 있습니다.

 

연금저축계좌 투자 금액은 세전연봉의 12.5%를 매월 하고 있으며 TQQQ 장투는 2주마다 250달러씩 하고 있습니다.

 

어떤 투자 방법보다 안전하고 효과적이고 편하다고 생각합니다.

특별히 회사 일만으로도 지치고 힘들어하는 직장인들에게 굉장히 강력히 추천합니다. 따로 개별회사 분석&공부할 필요없이 rule대로 사고 팔기만 해도 됩니다.

 

모두의 성공적인 투자를 응원합니다 🥳

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